VisionFund International oferece iniciativa de seguro climático para agricultores africanos e asiáticos
1 de fevereiro de 2018 Mais de 690.000 famílias, totalizando até quatro milhões de pessoas que vivem em seis países de baixa renda, podem se beneficiar de um novo programa de seguro climático lançado pela VisionFund Internacional, braço de microfinanças da World Vision, e Paramétricos globais, um novo empreendimento financiado pelo Departamento para o Desenvolvimento Internacional do Reino Unido (DFID) e pelo Fundo de Investimento InsuResilience, criado pelo banco de desenvolvimento alemão KfW e administrado pela gestora de investimentos de impacto sediada na Suíça, BlueOrchard Finance.
O financiamento para a preparação e avaliação inicial necessária para implementar o programa veio da Fundação Rockefeller e FMO, o banco de desenvolvimento holandês.
O programa conhecido como Plano de Seguro de Resiliência em Desastres para África e Ásia (ARDIS) é considerado o maior programa não governamental de seguro climático do mundo.
A ARDIS aumentará o acesso ao financiamento e fornecerá empréstimos de recuperação pós-desastre para famílias rurais e pequenos agricultores que vivem abaixo da linha da pobreza e participam da rede de microfinanças da VisionFund. Em seu primeiro ano, a proteção da ARDIS será fornecida aos clientes da VisionFund no Quênia, Malawi, Mali, Zâmbia, Camboja e Mianmar, dos quais cerca de 80% são mulheres.
Este programa atenderá efetivamente ao 1% do Objetivo do G7 aumentar o acesso de até 400 milhões de pessoas sem seguro em países em desenvolvimento a produtos de seguro que protegem contra riscos climáticos.
O programa ARDIS permite que os beneficiários recebam acesso rápido ao crédito muito necessário exigido por agricultores e pequenas empresas após um choque climático. Empréstimos de recuperação, essencialmente pequenos empréstimos com termos especiais, são fornecidos por meio das instituições de microfinanças da VisionFund.
Esses empréstimos são desembolsados imediatamente durante e após desastres para ajudar os clientes a manter ou reiniciar atividades econômicas, complementando a ajuda humanitária necessária para necessidades urgentes de sobrevivência em situações de desastre.
O empréstimo de recuperação rápida ao cliente é habilitado pelo fornecimento de liquidez à instituição de microfinanças para reforçar seus recursos para lidar com o aumento da demanda. A modelagem avançada de dados baseada em clima da Global Parametrics verifica o evento climático e aciona o acesso à liquidez contingente e ao capital de risco pelas instituições de microfinanças da VisionFund.
Essa injeção de fundos nas instituições de microfinanças restaura seus balanços, garantindo assim a continuidade dos negócios ou a melhoria das operações e serviços, apesar das interrupções comuns criadas por tais calamidades.
Por exemplo, normalmente em desastres, quando os clientes não conseguem pagar os empréstimos e há uma demanda maior por empréstimos, as instituições de microfinanças sofrem uma redução na quantidade de capital que detêm e, portanto, são obrigadas a restringir seus empréstimos.
A liquidez contingente para a ARDIS é fornecida pelo Fundo de Investimento InsuResilience, que é administrado pelo especialista em investimentos de impacto, BlueOrchard Finance, e apoiado pelo KfW em nome do BMZ, o Ministério Federal Alemão de Cooperação e Desenvolvimento Econômico.
O capital de risco é fornecido por meio do Natural Disaster Fund, que é administrado pela Global Parametrics e atualmente financiado pelo governo britânico via DfID. A estrutura oferece um sistema acessível e sustentável para empréstimos de recuperação de desastres a custos de aproximadamente meio por cento do valor do portfólio de empréstimos por ano, pagável pela instituição de microfinanças.
Michael Mithika, Presidente e CEO da VisionFund International, disse: “A ARDIS usa uma estrutura de financiamento inovadora que torna o empréstimo de recuperação escalável. Essa escalabilidade significa maiores oportunidades para mais pessoas acessarem financiamento de emergência para reiniciar negócios e restaurar rendas. Já vimos os benefícios das iniciativas de empréstimo de recuperação na África Subsaariana em 2016/2017, que foram apoiadas por uma doação retornável de £ 2 milhões do DfID. Estamos animados em lançar isso em uma escala maior.”
Jerry Skees, Chief Strategy Officer e Diretor da Global Parametrics, disse: “Estamos entusiasmados por termos trabalhado em conjunto com a VisionFund para desenvolver este programa inovador. Juntos, temos o potencial de atingir metas sociais ambiciosas que melhoram a inclusão financeira, facilitam empréstimos de recuperação e criam resiliência para comunidades. A adoção do ARDIS também auxilia instituições de microfinanças a proteger sua exposição ao risco climático, garantir a continuidade dos serviços e continuar o crescimento dos negócios. O fechamento desta transação é um marco importante à medida que construímos modelos de risco que mudam o mercado e oferecemos soluções para comunidades que mais precisam delas. Planejamos repetir esse tipo de oferta com outras empresas que atendem aos pobres e vulneráveis em mercados emergentes.”
Stefan Hirche, Presidente do Conselho do InsuResilience Investment Fund, disse: “Países africanos e asiáticos são altamente vulneráveis aos efeitos das mudanças climáticas e catástrofes naturais. Estamos ansiosos para fazer parceria com a VisionFund International e a Global Parametrics para reduzir a vulnerabilidade de pequenas empresas e famílias de baixa renda nessas regiões e contribuir para atingir a meta do G7 de segurar quatro milhões de pessoas vulneráveis.”
O financiamento para a preparação inicial e avaliação necessárias para implementar o ARDIS veio do Fundo de Investimento InsuResilience, DfID, Banco Asiático de Desenvolvimento, Fundação Rockefeller e com apoio focado para lançar o programa fornecido pelo banco de desenvolvimento holandês FMO.
A contribuição do FMO foi fornecida pelo fundo MASSIF, que é administrado pelo FMO em nome do governo holandês. O MASSIF apoia pequenas empresas e microempreendedores em mercados emergentes, fornecendo recursos a intermediários financeiros.
O MASSIF apoia inovações em negócios inclusivos, como o ARDIS, visando famílias na base da pirâmide, geralmente situadas em áreas rurais.
Michael Mithika concluiu: “ARDIS consolida a liderança da VisionFund International no fornecimento de financiamento agrícola no local. Este é o primeiro passo para a VisionFund no uso de ciência climática e ferramentas de Gestão de Riscos de Desastres Financeiros para criar proteção climática de custo extremamente baixo. Já estamos trabalhando em países, riscos, recursos e serviços adicionais com a Global Parametrics para desenvolver a ARDIS.”
Saiba mais em www.visionfund.org.
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